La peligrosa estafa que afecta a quienes ya fueron víctimas de un fraude

Una vez puede ser suficiente para perder dinero, pero para muchos usuarios el verdadero problema apenas comienza después del primer fraude. Especialistas en ciberseguridad alertan sobre el crecimiento de las llamadas "recovery scams" o estafas de recuperación de fondos, una modalidad que no solo engaña, sino que persigue a quienes ya fueron víctimas.

El mecanismo es tan simple como peligroso, los delincuentes obtienen —o compran— listas de personas que ya han caído en estafas previas. A partir de ahí, se acercan con una nueva promesa: recuperar el dinero perdido. Sin embargo, detrás de esa aparente solución se esconde otro fraude.

“A los estafadores solo les importa hacer dinero y aprovechan cada oportunidad para conseguirlo. Si se cayó en un fraude, no se debe bajar la guardia ya que no dudan en revictimizar ni en explotar la desesperación por recuperar los fondos robados”, advierte Martina López, investigadora de Seguridad Informática de ESET Latinoamérica.

Cómo operan

Los atacantes pueden presentarse como especialistas en recuperación, supuestos funcionarios de gobierno o agentes de organismos de protección al consumidor. En algunos casos, dicen trabajar para bancos o entidades regulatorias. La clave está en generar confianza lo más rápido posible.

Una vez establecen contacto, el guion suele repetirse, aseguran que pueden rastrear el dinero perdido o incluso afirman que ya fue recuperado. A cambio, solicitan un pago inicial para iniciar el proceso. Este cobro puede aparecer bajo distintos nombres —honorarios, gastos administrativos, impuestos o tarifas de procesamiento—, pero en todos los casos tiene el mismo objetivo, sacar más dinero a la víctima.

También hay variantes más elaboradas. Algunos estafadores aseguran que el dinero ya está disponible y que solo falta completar trámites para liberarlo. En ese punto, piden datos personales o pagos adicionales, lo que abre la puerta a nuevos fraudes o incluso al robo de identidad.

Este tipo de engaño se clasifica dentro de las llamadas estafas de pago por adelantado. Solo en Estados Unidos, durante 2024, se registraron más de 7,000 denuncias relacionadas con este esquema, con pérdidas que superaron los 102 millones de dólares.

Aun así, expertos advierten que estas cifras podrían ser apenas una fracción del impacto real, debido al subregistro de casos.

Señales de alerta

Frente a este panorama, identificar las señales de alerta puede marcar la diferencia. Una de las más evidentes es el contacto no solicitado: mensajes, llamadas o correos electrónicos que llegan sin que la persona haya buscado ayuda. A esto se suman promesas exageradas, como garantizar la recuperación total del dinero, algo que en la práctica rara vez es posible.

Otra señal crítica es la urgencia. Los estafadores suelen presionar para que se tomen decisiones rápidas, limitando el tiempo para verificar la información. También es común que utilicen métodos de pago difíciles de rastrear, como criptomonedas, tarjetas de regalo o aplicaciones digitales que no permiten revertir transacciones.

El uso de correos electrónicos poco profesionales o direcciones genéricas también debe encender las alarmas, especialmente cuando se trata de supuestas entidades oficiales. La suplantación de identidad es una de las herramientas más utilizadas en este tipo de fraude.

En caso de haber sido afectado por una estafa de recuperación, las opciones para recuperar el dinero suelen ser limitadas. Sin embargo, es fundamental reportar el incidente a las autoridades correspondientes, ya que esto contribuye a rastrear patrones y prevenir nuevos casos.

También se aconseja notificar de inmediato a la entidad bancaria si hubo transferencias, monitorear las cuentas para detectar movimientos sospechosos y, de ser necesario, bloquear tarjetas. Si se compartió información personal, es imprescindible cambiar contraseñas, activar la autenticación en dos factores y mantenerse alerta ante posibles intentos de phishing más sofisticados.