El blanqueo de
dinero subirá con
dolarización
La posibilidad de que los narcotraficantes
internacionales conviertan a El Salvador en un
nuevo "santuario" para lavar dinero proveniente
de sus actividades ilícitas es, junto con
la falsificación de esa moneda, un nuevo
reto que encarará el país el
próximo año
El Diario de
Hoy
El
crecimiento del blanqueo de dólares
producto de las actividades ilegales será
parte de los riesgos que correrá la
economía salvadoreña, de acuerdo
con una serie de consultas hechas por El Diario
de Hoy a una serie de expertos
internacionales.
Esa hipótesis se plantea a menos de un
mes de que entre en vigencia la nueva Ley de
Integración Monetaria, que plantea una
nueva modalidad de monetarismo aunque todos
coinciden de que se trata de un proceso de
dolarización acelerado.
A pesar de ello, algunas de las principales
autoridades del país consideran que esa
actividad ilícita no se elevará,
porque el país posee una fuerte y moderna
ley contra el lavado de dinero capaz de frenar
el giro financiero ilegal que se
incorporaría a la economía
salvadoreña.
El lavado de dinero no se convertiría
en un fenómeno nuevo para el país.
Las autoridades investigan, en la actualidad,
siete casos de lavado de dinero, aunque los
detalles se desconocen por el hecho de que los
casos están sujetos a reservas decretadas
por los jueces.
Las pesquisas se realizan con base en una ley
antilavado que se aprobó en el
país en 1998 que, entre otras cosas,
obliga a los bancos a reportar aquellas personas
que manejan grandes cantidades de dinero en
efectivo en sus cuentas, sin estar inmersos en
actividades empresariales claras.
Una de las investigaciones que se realizan se
orienta a determinar cómo un comerciante
medio del país manejaba hasta 250
millones de colones en cuentas bancarias, sin
que ese dinero sea reflejo de la magnitud del
negocio que dirige.
El director de la Policía Nacional
Civil (PNC), Mauricio Sandoval, dijo a El Diario
de Hoy que los riesgos del lavado de dinero
serán, con el bimonetarismo, iguales a
los que actualmente se tienen.
Algunos consideran que, si bien es cierto que
El Salvador tiene una ley antilavado moderna,
está ajustada a transacciones bancarias y
métodos formales que muchas veces
utilizan los lavadores de dinero proveniente del
narcotráfico internacional.
Sin embargo, esa legislación no coloca
una muralla a los métodos menos
convencionales que por lo general utilizan los
narcotraficantes para blanquear el dinero.
El principal reto
Según las consultas hechas por El
Diario de Hoy, el principal desafío que
tendrá en el futuro la economía
salvadoreña es el hecho de que, al
dolarizarse su base monetaria, el país de
vuelve vulnerable para que los dólares
del narcotráfico circulen por el
territorio nacional, aunque no necesariamente en
el sistema financiero.
"Nadie puede negar ese peligro creciente",
dijo un agente antidrogas de los Estados Unidos
basado en otro país, consultado
telefónicamente por este diario.
Una de las mayores amenazas las tiene El
Salvador, por el hecho de que en Guatemala
funcionan los carteles de la droga más
poderosos de Centroamérica, que
encontrarán aquí un territorio en
el que podrán vaciar fácilmente
sus dólares.
"Parte de los problemas legales que se
plantearán es que, si encuentran a
alguien con 200 mil dólares en efectivo,
nadie podrá detenerlo, pues tiene consigo
moneda de curso legal.Y llevar dólares,
en efectivo, entre El Salvador y los restantes
países centroamericanos es muy
fácil", dijo el investigador de la DEA a
El Diario de Hoy.
El problema lo plantea el hecho de que, al
circular legalmente el dólar como moneda,
los recursos que pueden utilizar aquí los
narcotraficantes se vuelven casi infinitos. Y el
problema no son los dólares que inyecten
a la economía, sino "lo que siempre viene
detrás del blanqueo, como ha ocurrido en
Panamá y otros países".
La experiencia más reciente es la de
Ecuador, donde sus gobernantes también
decidieron dolarizar la economía.
Aún antes de adoptarse esa medida,
representantes del Banco Central y del Consejo
Nacional de Sustancias Estupefacientes y
Sicotrópicas realizaron una serie de
reuniones para analizar las posibles
implicaciones del narcotráfico
internacional en la economía de ese
país.
Uno de los primeros en alertar al país
sobre ese hecho fue el ex gobernante Rodrigo
Borja, quien dijo que "Ecuador se
convertirá en un paraíso de
lavadores de dinero".
Panamá, el primer país
latinoamericano en dolarizar su economía
hace varias décadas, es, a la vez, uno de
los principales centros de lavado de dinero del
narcotráfico del continente. Sus vecinos,
los narcotraficantes colombianos, se han
encargado de vaciar, en ese territorio, una
parte de sus ganancias utilizando, incluso, el
sistema financiero.
Los
trucos de los lavadores
Una
técnica de lavado de dinero es un
procedimiento individual o paso en el lavado de
productos ilegales, similar a una
transacción comercial individual
legítima. Algunas de las técnicas
más comunes de lavado de dinero son las
siguientes:
El
mayor reto: crear una nueva
cultura
Crear una nueva
cultura entre los salvadoreños frente al
dólar es, quizá, el mayor de todos
los retos que tiene el Gobierno en su esfuerzo
por aplicar su nuevo plan monetario. La
construcción de esa nueva cultura ya
comenzó con la ayuda de los medios de
comunicación
El
analfabetismo del
dólar
Son
salvadoreños humildes. Viven en cantones
y caseríos lejanos. Día tras
día, sobreviven con los poco que
consiguen. La transacción del
dólar es algo tan lejano y confuso, que
es mejor hincarse ante un altar para pedir un
poco de claridad
"Estamos
urgidos de credibilidad"
El presidente de
la Corte Suprema de Justicia, Agustín
García Calderón, asegura que la
Corte no se ha quedado atrás en el
proceso de depuración frente a la
evidente limpieza que se efectúa en la
Policía y Fiscalía. Existen tres
proyectos que harán mejorar las
investigaciones de los jueces, incluyendo el
lento trabajo que al respecto realizan los
magistrados de este tribunal
Estudian
repercusiones legales de la
dolarización
La medida
económica del gobierno no fue consultada
con el sector justicia. El Órgano
Judicial entró de lleno al estudio de las
leyes que podrían tener alguna
contradicción sobre el curso legal de la
moneda extranjera respecto al
dólar.
