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Falla en Chivo Wallet provocó fraude de hasta $24 millones

Medio guatemalteco publica las revelaciones que hizo empresario a una corte en EE.UU. durante juicio contra empresa Athena.

Por Katlen Urquilla | Nov 29, 2022- 16:09

Foto EDH/ Archivo

Todas las denuncias registradas en redes sociales por cientos de salvadoreños que les habían usurpado su identidad para cobrar el bono de $30 en la plataforma Chivo Wallet, creada por el gobierno como parte de la implementación de la Ley Bitcoin, ahora tienen una explicación y un cálculo de cuánto implicó en pérdidas de fondos públicos para El Salvador.

Las revelaciones del estadounidense Shaun Overton, dueño de la empresa Roi Developers (también llamada Accruvia), a una corte de Estados Unidos sacan a la luz detalles que el gobierno de Nayib Bukele ha ocultado sobre las múltiples fallas de la aplicación.

Un reportaje publicado por el medio guatemalteco No Ficción, escrito por el periodista salvadoreño Moisés Alvarado, retoma las declaraciones que ha dado Overton a la Corte del Distrito Norte de Texas, en Fort Worth en las que explica detalles que llevaron a la defraudación de entre $12 y $24 millones a las arcas del Estado salvadoreño.

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De acuerdo al reportaje, "al menos 400,000 cuentas creadas en las primeras semanas de Chivo Wallet, la billetera electrónica gubernamental de bitcoin y dólares de El Salvador, fueron fraudulentas, pues no pertenecían a la persona bajo cuyo número de identidad fueron abiertas".

La aplicación ha sido fuertemente criticada por técnicos informáticos, economistas y abogados debido a las fallas que presenta, entre ellas, una de las más graves ha sido la suplantación de identidad de cientos de salvadoreños a quienes les han usado su Documento Único de Identidad (DUI) sin haberla descargado en sus teléfonos celulares. Imagen de carácter ilustrativo y no comercial/ https://twitter.com/mxgxw_gamma/status/1450417328995323904?t=nxP5VcWcBKan67pWEts5xw&s=08

Según el testimonio que Overton dio al tribunal, recogidas por la publicación, "estimamos que entre el 10% y el 20% de todos los usuarios registrados eran fraudulentos. Y la gran mayoría de ese dinero había salido del ecosistema de Chivo Wallet".

El estadounidense, cuya empresa fue contratada por el gobierno salvadoreño para que reparara las fallas de la plataforma entre septiembre y octubre de 2021, explicó que cuando él se retiró del proyecto el número de usuarios de la aplicación era de más de 4 millones, por lo que calcula que el hurto a través de las cuentas fraudulentas fue de entre $12 millones o $24 millones, dice le medio guatemalteco.

Overton, quien ha demandado a la empresa estadounidense Athena Bitcoin por presunto incumplimiento de contrato porque le debería $83,698.91 por servicios vinculados con la Chivo Wallet, relató a la corte que "no había, literalmente, ninguna supervisión. Cualquiera en la plataforma podía inscribirse y obtener $30".

¿Cuál fue la falla? La explicación del empresario es que el error se generó "cuando el proveedor del sistema de Know Your Client (Conoce a tu cliente) se bloqueó después de que se registraron en la wallet los primeros 150 usuarios. Los responsables de Chivo no dieron de baja al sistema para reparar el error. Decidieron que la billetera debía seguir en línea para que nuevos usuarios pudieran inscribirse, por lo que optaron por eliminar del todo el proceso de Know Your Client", consigna la publicación.

Precisamente la falla del KYC fue la que el empresario colombiano Arley Lozano, responsable del desarrollo de la aplicación Chivo Wallet, señaló como la principal causa de la cadena de errores que mostró la plataforma y que se refiere básicamente a la verificación de la identidad de la persona que se registraba para recibir el bono de $30 que ofreció el gobierno, según relató recientemente en entrevista con el medio digital Revista Factum.

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Ese proceso es el que, según especialistas, previene delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, pues permite validar la identidad de la persona que hace las transacciones financieras.

De acuerdo a la publicación, Overton explicó en el juicio que su trabajo en el software se dio en dos momentos distintos: uno contratado directamente por el gobierno de El Salvador, que fueron dos semanas a mediados de septiembre de 2021; y el otro, por Athena Bitcoin, desde septiembre a noviembre de ese año.

No-Ficción consigna que se contactó con Overton a su teléfono personal para conocer más de su testimonio ante la Corte en Texas, pero el empresario les dijo que "no estaba autorizado para hablar con un medio".

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