La asesoría integral de Crecer se enfoca en acompañar a las personas a descubrir sus metas e iniciar un Plan para alcanzarlas.
Con el inicio de operaciones del Fondo APV Balanceado, Crecer amplió su espectro de soluciones, siendo ahora más que una AFP, convirtiéndose en una sólida opción de ahorro e inversión para acumular y multiplicar ahorro para cualquier meta de vida de los salvadoreños.
“Nuestro objetivo es que los salvadoreños ahorren y cumplan sus sueños. Este Plan Dinámico permite a las personas construir distintas metas de vida y hemos trabajado para que las ventajas y beneficios de esta solución sean competitivas. Esperamos que sobrepasen las expectativas”, explica Ruth de Solórzano, Presidente Ejecutiva de Crecer.
Se ha creado un modelo de asesoría que lleva a las personas a través de distintas fases, profundizando la indagación de necesidades, el análisis de la situación financiera de la persona y el planteamiento de una ruta de acción.
“Nuestro modelo de asesoría 100% digital es un método estructurado. Además, contamos con herramientas digitales que permiten guiar a los clientes en el descubrimiento de información relevante para que tomen las mejores decisiones”, detalló Augusto Morales, Director Comercial y Mercadeo de Crecer.
Diversificación de inversiones
“Desde el inicio de sus operaciones hasta el cierre de septiembre el Fondo APV Crecer Balanceado acumula ya más de 2 millones en activos bajo administración”, indicó René Marcelo Guerra, CFA Charterholder Administrador del Fondo y Director de Inversiones de Crecer, los cuales han sido invertidos de acuerdo a la estrategia definida para este instrumento financiero.
“Nuestra solución de ahorro, que tiene a su base un Fondo que funciona como un patrimonio independiente, se caracteriza por tener un perfil de inversiones con una adecuada mezcla de activos financieros, locales e internacionales, que, mediante una gestión activa, ofrece un balance de rendimiento competitivo, sin estar expuestos a excesivas volatilidades”, explicó René Marcelo Guerra, Director de Inversiones de Crecer.
Los clientes que contrataron el Plan Dinámico han visto cómo su inversión ya está diversificada. Sin duda, esto se convierte en una buena solución para la persona que quiere ampliar sus opciones para acumular y rentabilizar sus ahorros y con ello reducir el riesgo mediante la diversificación de activos.
El portafolio inversiones del Plan Dinámico mezcla, de forma equilibrada, bonos y acciones que se comercializan en mercados regulados, tanto locales como internacionales y les permite a los salvadoreños acceder a los mismos desde montos muy accesibles, algo que, si se hiciera como individuo, por separado, requeriría de la realización de grandes aportes.
Accesibilidad, rendimiento y beneficios tributarios
A diferencia de otras opciones en el mercado, el Plan Dinámico es una solución de ahorro e inversión altamente accesible, pues se puede abrir una cuenta con tan sólo $25 iniciales.
“Para el diseño de nuestro plan Dinámico tuvimos en mente la accesibilidad para contribuir con la inclusión financiera en el país. Muchas personas, hoy por hoy, podrían estar muy interesadas en distribuir sus ahorros en distintas opciones de inversión lo cual es muy sano, pues se reduce el riesgo. Nuestro Plan Dinámico le permite ingresar a la inversión en mercados internacionales con $25, un monto inicial que es bastante accesible en comparación con otros instrumentos en el mercado”, indicó.
El perfil del fondo se ajusta muy bien al de las personas que tienen en mente metas de mediano y largo plazo como el estudio futuro de los hijos, la acumulación para la prima de una casa o, incluso, el complemento de pensión.
No obstante las personas pueden ahorrar o invertir para distintas metas, el ahorro está disponible luego de pasados 30 días de haber abierto su cuenta en el Plan. Pero para quienes ahorran en el Plan Dinámico hasta el 10% de sus ingresos y mantienen durante 5 años cada aporte realizado en la cuenta, existe un interesante beneficio tributario y sus rendimientos se descuentan del cálculo de renta imponible de cada año.
“Queremos proveer instrumentos de ahorro e inversión que se ajusten a todos, de tal forma que en la asesoría que brindamos a nuestros clientes, los apoyamos para que identifiquen sus metas de vida más importantes, las cuantifiquen, se tracen una estrategia y tomen decisiones, según su capacidad de ahorro. Nuestro rol principal es asesorarlos de la mejor forma para que logren cada una de estas etapas y alcancen sus sueños”, enfatiza Solórzano.
¿Por qué Crecer es la mejor decisión?
La experticia y capacidad del administrador de activos juegan un papel importante al momento de seleccionar una institución de ahorro e inversión y en este aspecto, Crecer tiene sólidas credenciales, con 22 años de experiencia en el mercado salvadoreño.
Crecer se ha destacado en la industria de ahorro para pensiones, como el administrador que ha logrado los rendimientos más altos en el largo plazo, al haber generado la mayor rentabilidad acumulada histórica para sus afiliados.
“El equipo de inversiones de la organización, encargados de la ejecución de las estrategias de inversiones son profesionales expertos y con experiencia y formación local e internacional en la administración de patrimonios”, dijo René Marcelo Guerra, quien es economista, Máster en Finanzas y CFA Charterholder.
Las decisiones de inversión se toman bajo estrictos códigos de Buen Gobierno, control interno y tomando en cuenta las normas locales y estándares internacionales, de tal forma que se tienen distintos órganos para desagregar la toma de decisiones de tal forma que las decisiones se tomen para beneficio de los partícipes.
Adicionalmente, y como un aspecto potenciador de capacidades, Crecer cuenta con su accionista AFP Protección, de Colombia, experto con más de 30 años de administrar portafolios de inversión y más de 25 portafolios de distinta naturaleza en administración.
“Tanto nuestro accionista, Protección, como su accionista relevante, SURA Asset Management tienen amplia experiencia en este rubro, el cual trasladan como know how a Crecer. SURA AM administra fondos de pensiones y patrimonios de ahorro en 6 países de América Latina. El equipo de inversiones de Crecer, no sólo cuenta con importantes capacidades de monitoreo y lectura de los mercados internacionales, sino que participamos de las mesas de discusión, evaluación y análisis de los comportamientos de los mercados de SURA por lo que nuestra mirada está enriquecida con todo ese conocimiento experto”, puntualizó.
?¿Qué es el Plan Dinámico del Fondo APV Crecer Balanceado?
Es un mecanismo que incentiva a las personas naturales dependientes o independientes a realizar un ahorro adicional a las cotizaciones obligatorias, para aumentar el monto de la jubilación o alcanzar otras metas de vida.
?Fondo Crecer Balanceado
1) Se ahorra cualquier meta de vida.
2) Esquema de inversiones más flexible: local e internacional.
3) El ahorro está disponible para el momento en que lo necesita. No hay requisitos de edad o tiempo cotizado.
4) Cuenta de ahorro propiedad del afiliado, donde se capitaliza el 100% de los rendimientos.
