Según Villatoro, hay muchos casos penales en los que la justicia no ha podido ni congelar cuentas ni confiscar sus fondos porque cuando solicitan información al banco, este ya ha cerrado las cuentas del cliente y no hay ni cuenta ni dinero que decomisar.
“Con solo escuchar que Fulano está siendo involucrado, ellos le dicen al cliente: ‘Mire, yo no quiero tener problemas, cerramos su cuenta y ya no queremos nada con usted’”, dijo el funcionario.
Añadió que esta medida estaba afectando la bancarización pues, en algunos casos judiciales, los bancos han cerrado las cuentas bancarias de personas que no tienen relación con los hechos y prácticamente “pagan justos por pecadores”.
Gobierno ordena a bancos no cerrar cuentas de investigados por lavado de dinero
Resaltó un proceso judicial contra pandilleros que importaban vehículos, lo que derivó en que la banca le cerrara la cuenta a otros importadores que no estaban ligados a ese proceso. “¿Quién perdió ahí? El fisco”, añadió.
“Eso es lo que queremos evitar porque todos tienen derecho a los servicios financieros”, dijo. “Lo que están haciendo con esto es promover la informalidad”, agregó.
El funcionario sostuvo que la SSF está tratando de promover una mayor bancarización de las personas sobre todo ahora que la pandemia ha obligado a realizar más transacciones en línea para no asistir a las agencias bancarias.
Evaluación
De acuerdo con Villatoro, aunque la disposición fue comunicada a los bancos el 9 de diciembre, será este mes cuando se hará una evaluación de la medida a través de una reunión con la asociación bancaria salvadoreña.
Incluso afirmó que investigarán quién filtró esta circular, pues es un contenido estrictamente interno entre el regulador y los bancos.