La empresa dueña de Strike, la aplicación con la que el Gobierno busca que salvadoreños en el extranjero transfieran las remesas en Bitcoins, no tiene licencia para operar en El Salvador, revela una investigación hecha por un medio estadounidense especializado en temas de criptomonedas.
“Cuenta con licencia de operación únicamente en Washington, Estados Unidos, a pesar de que ya opera en El Salvador”, publicó Decrypt.
La publicación indica que el país se apoyará en socios como la empresa Zap Solutions Inc., con sede en Chicago, dueña de la billetera digital Strike, la cual ya se usa en la playa El Zonte.
“Strike tiene la tecnología para ayudar a El Salvador a adoptar Bitcoin, pero algo que parece no tener son ciertas licencias para operar como una empresa transmisora de dinero”, señala la investigación.
Decrypt descubrió que Zap carece de licencias para operar en la mayoría de los estados de EE.UU. lo que, según expertos que consultaron, significa que muchas transferencias de efectivo y criptomonedas a El Salvador usando Strike “son potencialmente ilegales”.
El medio indica que buscaron la opinión del director general de Strike, Jack Mallers, y otros miembros de la empresa, pero no respondieron a las repetidas solicitudes.
“Zap, la empresa sombrilla de Strike, puede ser una empresa emergente de Bitcoin, pero también es un “transmisor de dinero” registrado, un término que tiene un significado legal especial”, indica la publicación.
Agrega que ese tipo de empresas deben registrarse en la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), una agencia que controla el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en Estados Unidos. Y que si bien Zap se ha registrado con FinCEN, ese es solo el primer paso en un largo proceso, ya que para hacer negocios en EE. UU., los transmisores de dinero también deben obtener una licencia en todos los estados donde operan (Montana es la única excepción).
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“Y parece que Zap no lo ha hecho”, señala la investigación.
Decrypt indagó que según el sitio web de FinCEN y el sitio de la empresa Zap, la aplicación Strike está disponible en El Salvador y en todas partes de EE. UU., excepto Nueva York y Hawai.
Además hizo una búsqueda en el Sistema y registro nacional de licencias multiestatales (NMLS), un portal gubernamental que permite a las empresas ver el estado legal de los transmisores de dinero y otras empresas, donde encontró que Zap solo tiene una licencia en Washington. Las autoridades le dijeron a Decrypt que una licencia de Washington es solo el primer paso para pedir a otros estados una licencia y los registros muestran que no lo han hecho, indica.
“Dicen que están activos en todas partes excepto en dos estados y luego vas a intentar confirmar que de hecho están registrados y no lo encuentras, eso parece sospechoso”, dijo un abogado a Decrypt.