Comprensión. Estudian cómo detectar y combatir fraudes. Foto EDH

El Diario de Hoy
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La Asociación Bancaria Salvadoreña (Abansa) ha fortalecido sus conocientos acerca del lavado de dinero y control de fraudes.

Tal conocimiento ha sido posible gracias a la capacitación impartida por la Agencia de Transferencia de Tecnología Financiera de Luxemburgo (ATTF), que adiestró a los oficiales de cumplimiento del sistema bancario en técnicas relacionadas con el lavado de dinero.

Además estudiaron el articulado de la Ley Patriota de Estados Unidos, que aplica a todos los bancos del mundo que tienen algún vínculo con instituciones financieras norteamericanas, los riesgos que conllevan las actividades de lavado y regulaciones antifinanciación del terrorismo, entre otros.

Experto

El seminario fue impartido por Joseph-Philippe Delhaye, vicepresidente de State & Savings Banks de Luxemburgo.

Ese país europeo es el octavo centro financiero del mundo y el tercero en fondos de inversión.

Claudio de Rosa, director ejecutivo de Abansa, apuntó que conocer este tipo de temas es importante porque debe enviarse un mensaje a los oficiales bancarios de que deben estar alertas y informar a la Fiscalía sobre cualquier movimiento financiero de dudosa procedencia.

Esto es prioritario, porque no informar oportunamente puede provocar más de un dolor de cabeza a la banca.

Por ejemplo, el Riggs Bank de Estados Unidos tendrá que salir del mercado por no haber informado adecuadamente sobre las transacciones que tenía con el general Pinochet de Chile.

“Los oficiales deben dudar si una persona que antes remesaba 300 dólares comienza a depositar 4,000 dólares”, ejemplificó.

O si una empresa empieza a depositar a su cuenta medio millón de dólares sin explicación aparente, también sería objeto de investigación.

“Queremos conocer los últimos métodos, tendencias y mecanismos que están usando aquellas personas que violan la ley para sorprenderlos”, recalcó.

El seminario de ATTF se suma a los esfuerzos de Citibank, el ServicioSecreto, la Reserva Federal y el Tesoro de Estados Unidos que velan por combatir el flagelo del lavado.

El oficial de cumplimiento se encarga de detectar incumplimientos de la ley y mejorar los mecanismos de control. Es la contraparte de la Fiscalía.

Tasas de interés suben poco

- Pese a que la FED acaba de elevar los tipos de interés, Abansa sostiene que en el país no subirán mucho.
- Para el caso, desde junio del año pasado a la fecha, éstas sólo se han incrementado en 40 puntos básicos.
- Se estima que las tasas en El Salvador se estabilicen en torno al siete por ciento al final de 2005.
- Esto es diferente a las tasas de la FED que han subido 275 puntos base, y la LIBOR 184 puntos.