Ley estadounidense les exige cambios
Captadoras de remesas aplican nuevas reglas

Las empresas que canalizan envíos familiares de los Estados Unidos deben cumplir nuevas disposiciones legales que implican la inversión de varios miles de dólares. Sin embargo, no todas están cumpliendo

Omar Cabrera
Negocios
El Diario de Hoy
negocios@elsalvador.com

Foto arte: EDH

Los bancos y agencias canalizadoras de remesas familiares están haciendo cambios para cumplir con las nuevas disposiciones contenidas en la “Ley Patriota” que Estados Unidos aprobó luego de los atentados del 11 de septiembre.
De acuerdo con ejecutivos bancarios consultados ayer por El Diario de Hoy, la ley establece nuevas medidas para evitar que terroristas o lavadores de dinero saquen fondos de los Estados Unidos.
Para hacerlo, las entidades transmisoras deben aplicar con más rigor el principio de “conozca a su cliente”.
Una de las medidas consiste en verificar si el nombre de quien va a enviar una remesa no está en la “lista negra”, que contiene más de 23,000 nombres de personas acusadas de lavar dinero.
Para cotejar la lista, las empresas han tenido que adquirir un nuevo programa de computadora. Adicionalmente, están capacitando a su personal sobre la manera y la importancia de cumplir con este y otros mandatos de la ley.

Más gastos

Eduardo Castaneda, funcionario del Banco de Comercio, aseguró que las autoridades estadounidenses suman nuevos nombres a la lista cada semana.
Para poder cumplir con la ley en sus siete agencias en Estados Unidos, el Banco adquirió un “software” valorado en cerca de $50,000. Este le permite revisar el nombre de cada persona que envía una remesa con la lista negra de la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés).

Castaneda añadió que las empresas transmisoras de dinero también se han visto obligadas a nombrar un oficial interno y un auditor externo de cumplimiento. Todo para “asegurar que no se haga negocio con personas o empresas que están en una lista negra de terroristas y narcotraficantes”.

En el caso del Banco de Comercio, la contratación de ambos funcionarios implica el desembolso de unos $10,000 mensuales en concepto de salarios y honorarios.
Por su parte, el Banco Agrícola, que cuenta con tres agencias en California, aseguró estar invirtiendo en el pago de horas extras para dar charlas a sus cajeras y ejecutivos sobre las nuevas disposiciones legales.

Un funcionario del Agrícola de Los Ángeles que omitió su nombre confirmó que “las empresas que estamos cumpliendo con la ley hemos tenido que hacer fuertes inversiones para adecuarnos”.

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La afirmación del ejecutivo bancario no es gratuita. Una empleada de una de las agencias de Urgente Express en Los Ángeles dijo ayer a El Diario de Hoy que ellos no han hecho ningún cambio luego de aprobada la nueva ley antiterrorista.
Consultada vía telefónica, la mujer aseguró que para remesas de pequeñas cantidades, “como por ejemplo 200 dólares”, enviadas con “money order” en un sobre de carta, ellos no piden ni siquiera que el remitente muestre un documento de identificación.

La empleada de ventanilla aseguró que, según ha escuchado, los nuevos controles se aplican a envíos de “grandes cantidades”, pero como la empresa para la cual trabaja sólo maneja cifras menores, “no hay ningún requisito”.

Quien desee enviar más de $3,000 debe no sólo identificarse, sino entregar una copia de su documento al banco o agencia desde donde realiza la operación.
Adicionalmente, tiene que llenar un formulario en el que informe cuál es el origen de los fondos.
Sin embargo, en el caso de los salvadoreños residentes en Estados Unidos la transferencia de estas cantidades es inusual.
Las fuentes consultadas por este diario detallaron que la remesa promedio es de $150, aunque algunos hacen más de un envío al mes.

Los salvadoreños no deben temer

Ejecutivos bancarios consultados ayer dijeron que los ilegales salvadoreños no deben temer a las nuevas regulaciones impuestas en Estados Unidos.
- El blanco de la “Ley Patriota” son los terroristas o narcotraficantes y no los migrantes indocumentados.
- Además, la Ley de Secreto Bancario establece que las entidades financieras solo pueden revelar información personal de sus clientes si éstos están bajo investigación judicial por delitos graves.
- Para identificarse, quien envía una remesa puede mostrar un documento emitido en El Salvador, como el DUI o el pasaporte.
- Los transmisores de remesas también descartan un encarecimiento de las comisiones.